رفتن به محتوای اصلی
legion logomark logo
بانک و خدمات مالی

هر تراکنش، نشانه وفاداری نیست

گاهی مشتری حساب فعال دارد، اما استفاده از یک خدمت را کامل نمی‌کند. لژیون این مشتری را پیدا می‌کند و راهنمای مرحله بعد را می‌فرستد.

  • پیگیری مرحله‌های نیمه‌کاره
  • استفاده از حداقل داده لازم
  • ارجاع موارد حساس به کارشناس
نمونه تجربه وفاداری مشتری در بانک و خدمات مالی

وفادارسازی مشتریان بانک چگونه کار می‌کند؟

اول یک خدمت مشخص را انتخاب کنید. لژیون مشتریانی را پیدا می‌کند که مرحله بعد را کامل نکرده‌اند. برای این افراد راهنما می‌فرستد و موارد پیچیده را به کارشناس می‌سپارد. لژیون تصمیم اعتباری نمی‌گیرد و توصیه مالی نمی‌کند.

  • انتخاب یک خدمت و مرحله مشخص
  • ارسال راهنما در کانال مجاز
  • سنجش تعداد مشتریانی که مرحله را کامل کردند
نوع راهکار
وفادارسازی مشتریان بانک
مناسب برای
بانک و خدمات مالی
چرخه کلیدی
رابطه بلندمدت با چند محصول و نقاط تماس مختلف
منابع داده
سامانه‌های داخلی مجاز، API و کانال‌های دیجیتال و ارتباطی

برندهای همراه لژیون

سینره
لیمو
کافه نون
رهنما
میس ویک
تیتانا
مسئله

چرا تعداد تراکنش، وفاداری را نشان نمی‌دهد؟

مسئله صنعت باید با زمینه واقعی رفتار مشتری تعریف شود؛ نه با یک قاعده عمومی که برای همه کسب‌وکارها یکسان باشد.

۰۱

تعداد تراکنش، وفاداری را نشان نمی‌دهد

ممکن است مشتری تراکنش زیادی داشته باشد، اما از خدمات بانک راضی نباشد.

۰۲

بخشی از درخواست مشتری ناتمام می‌ماند

مثلاً مشتری فرم را شروع کرده، اما مرحله بعد را انجام نداده است.

۰۳

یک پیام برای همه مشتریان فرستاده می‌شود

مشتری تازه و کسی که درخواست ناتمام دارد، به یک پیام نیاز ندارند.

۰۴

اطلاعات اضافی وارد پیام‌رسانی می‌شود

برای پیگیری، فقط اطلاعات همان خدمت را استفاده کنید. اطلاعات حساس نباید وارد کمپین شوند.

قابلیت‌ها

برای پیگیری درخواست ناتمام چه لازم است؟

وضعیت درخواست و زمان آخرین تغییر باید به مشتری درست وصل شوند.

نمونه پروفایل و وضعیت مشتری در خدمات مالی

اطلاعات لازم در یک نمای ساده

نام خدمت، وضعیت درخواست و زمان آخرین تغییر را کنار نام مشتری ببینید. اطلاعات اضافی لازم نیست.

باشگاه مشتریان لژیون

دسته‌بندی بر اساس وضعیت درخواست

مشتریانی را جدا کنید که درخواست خود را کامل نکرده‌اند. این دسته‌بندی برای پیام‌رسانی است، نه تصمیم اعتباری.

یادآوری خودکار با پایان روشن

پس از پایان مهلت، راهنمای مرحله بعد فرستاده می‌شود. پیام‌ها با تکمیل یا لغو درخواست متوقف می‌شوند.

مزیت خدماتی با قواعد روشن

اگر مزیتی می‌دهید، شرایط استفاده و سقف آن را روشن کنید. هر تراکنش به پاداش نیاز ندارد.

اتصال فقط به اطلاعات لازم

بانک یا CRM فقط اطلاعات لازم برای همان پیگیری را به لژیون می‌فرستد.

ثبت دسترسی‌ها و پیام‌ها

مشخص است چه کسی به اطلاعات دسترسی دارد. هر پیام و تغییر نیز ثبت می‌شود.

نتیجه

پیگیری درخواست ناتمام چه نتیجه‌ای دارد؟

ببینید چند مشتری پس از دریافت راهنما، درخواست خود را کامل کرده‌اند.

نمونه نتیجه و تعامل مشتری در خدمات مالی

فهرست مشتریان نیازمند راهنما آماده می‌شود

لژیون افرادی را جدا می‌کند که درخواست خود را در زمان مقرر کامل نکرده‌اند.

تیم می‌فهمد کدام بخش ناتمام مانده

نام خدمت و آخرین بخش انجام‌شده برای تیم مشخص است.

مورد پیچیده به کارشناس می‌رسد

لژیون راهنمای ساده را می‌فرستد. موضوع‌های حساس را به کارشناس می‌سپارد.

می‌توانید تکمیل درخواست را بسنجید

ببینید چند مشتری پس از دریافت راهنما، درخواست خود را کامل کرده‌اند.

سناریوهای کاربردی

کدام درخواست‌های بانکی به پیگیری نیاز دارند؟

برای هر خدمت، مهلت و پیام مناسب همان خدمت را تعریف کنید.

نمونه سناریوی وفاداری در خدمات مالی
سناریوی اصلی

پیگیری درخواست ناتمام

اگر مهلت گذشته و درخواست کامل نشده است، راهنمای مرحله بعد را بفرستید.

راهنمای شروع استفاده

اگر مشتری استفاده از خدمت را شروع نکرده است، راهنمای شروع را برای او بفرستید.

کمک گرفتن از کارشناس

اگر راهنمای خودکار کافی نیست، موضوع را به کارشناس مربوط بسپارید.

ارائه یک مزیت کاربردی

مزیت را فقط به مشتریان مرتبط نشان دهید. شرایط استفاده و سقف آن باید روشن باشد.

توقف پیام پس از تکمیل یا انصراف

وقتی درخواست کامل یا لغو شد، پیام‌های بعدی را متوقف کنید.

یکپارچه‌سازی

اطلاعات درخواست چگونه به مشتری درست وصل می‌شود؟

وضعیت درخواست و نتیجه پیام باید به مشتری درست برگردند.

نمونه اتصال داده و تجربه مشتری در بانک

API و سرویس‌های داخلی مجاز

سامانه بانک یا CRM آخرین وضعیت درخواست را به لژیون می‌فرستد.

یکپارچه‌سازی مرتبط

پلتفرم داده مشتری لژیون

لژیون اطلاعات هر درخواست را به مشتری درست وصل می‌کند.

پلتفرم داده مشتری

ایجنت هوش مصنوعی لژیون

ایجنت فقط اطلاعات تأییدشده را توضیح می‌دهد. تصمیم مالی را به کارشناس می‌سپارد.

ایجنت هوش مصنوعی
نحوه کار

درخواست ناتمام چگونه پیگیری می‌شود؟

مهلت را مشخص کنید. اگر درخواست کامل نشد، راهنما بفرستید. پس از تکمیل یا انصراف، پیام‌ها را متوقف کنید.

  1. ۰۱

    یک خدمت را انتخاب کنید

    مشخص کنید مشتری باید کدام بخش از آن خدمت را کامل کند.

  2. ۰۲

    فقط اطلاعات لازم را دریافت کنید

    نام مشتری، نوع خدمت و وضعیت درخواست برای شروع کافی است.

  3. ۰۳

    درخواست‌های ناتمام را پیدا کنید

    پس از پایان مهلت، درخواست‌هایی را جدا کنید که هنوز کامل نشده‌اند.

  4. ۰۴

    راهنما بفرستید یا از کارشناس کمک بگیرید

    راهنمای مرحله بعد را بفرستید. موضوع حساس را به کارشناس بسپارید.

  5. ۰۵

    تکمیل درخواست را بسنجید

    ببینید چند نفر بعد از یادآوری، درخواست خود را کامل کرده‌اند. تعداد پیام معیار موفقیت نیست.

استقرار

پیگیری یک درخواست ناتمام را چگونه آزمایش کنیم؟

چند درخواست واقعی را بررسی کنید. سپس زمان پیگیری، پیام و پایان آن را آزمایش کنید.

۱

منبع وضعیت درخواست را مشخص کنید

جزئیات

مشخص کنید کدام سامانه آخرین وضعیت درخواست را ثبت می‌کند.

۲

مهلت تکمیل را تعیین کنید

جزئیات

مشخص کنید مشتری تا چه زمانی باید درخواست را کامل کند.

۳

اطلاعات لازم را بررسی کنید

جزئیات

نام مشتری، نوع خدمت و وضعیت درخواست را روی چند نمونه واقعی بررسی کنید.

۴

پیام و ارجاع به کارشناس را آزمایش کنید

جزئیات

پیام راهنما را روی چند نمونه آزمایش کنید. سپس ارجاع موضوع حساس به کارشناس را بررسی کنید.

۵

تعداد درخواست‌های تکمیل‌شده را بررسی کنید

جزئیات

ببینید چند مشتری پس از دریافت راهنما، درخواست خود را کامل کرده‌اند.

پرسش‌های پرتکرار

سوالات پرتکرار

پاسخ کوتاه به پرسش‌هایی که معمولاً هنگام بررسی این راهکار، نیازهای فنی و مسیر راه‌اندازی مطرح می‌شوند.

لژیون در تکمیل یک مرحله بانکی چه نقشی دارد؟

لژیون درخواست‌های ناتمام را پیدا می‌کند. سپس راهنمای مرحله بعد را می‌فرستد یا موضوع را به کارشناس می‌سپارد.

پاسخ سؤال ۱

حساب فعال چه زمانی در این سناریو نیازمند پیگیری است؟

وقتی مهلت تعیین‌شده گذشته و درخواست هنوز کامل نشده است. این مهلت برای هر خدمت جدا تعیین می‌شود.

پاسخ سؤال ۲

کدام داده بانکی برای شروع واقعاً لازم است؟

نام مشتری، نوع خدمت، وضعیت درخواست و راه ارتباطی کافی است. اطلاعات اضافی نباید منتقل شود.

پاسخ سؤال ۳

مزیت خدماتی چه زمانی از پاداش تراکنش مناسب‌تر است؟

وقتی یک مزیت، استفاده از خدمت را برای مشتری آسان‌تر می‌کند. شرایط استفاده و سقف آن باید روشن باشد.

پاسخ سؤال ۴

مسیر پیگیری یک رفتار ناقص از کجا آغاز می‌شود؟

پیگیری پس از پایان مهلت شروع می‌شود. با تکمیل یا لغو درخواست، پیام‌ها متوقف می‌شوند.

پاسخ سؤال ۵

داده چند کانال بانکی با چه محدودیتی کنار هم قرار می‌گیرد؟

همه سامانه‌ها باید یک مشتری و یک وضعیت نهایی را نشان دهند. دسترسی به این اطلاعات نیز باید محدود باشد.

پاسخ سؤال ۶

نرخ تکمیل درخواست چگونه محاسبه می‌شود؟

تعداد درخواست‌های تکمیل‌شده را بر تعداد درخواست‌های پیگیری‌شده تقسیم کنید. تعداد پیام معیار موفقیت نیست.

پاسخ سؤال ۷

مهم‌ترین مرز حریم خصوصی این سناریو چیست؟

فقط اطلاعات لازم برای همان پیگیری استفاده می‌شود. اطلاعات حساس وارد کمپین نمی‌شوند. دسترسی‌ها نیز ثبت می‌شوند.

پاسخ سؤال ۸

لژیون را برای کسب‌وکارتان بررسی کنید

در دمو، زمان پیام، متن راهنما و ارجاع به کارشناس را بررسی می‌کنیم.

همه صنایعباشگاه مشتریان سالنباشگاه مشتریان کلینیکباشگاه مشتریان کافی‌شاپراهکار مرتبطتعرفه‌های لژیون

باشگاه مشتریان بانک و خدمات مالی؛ وفاداری و تعامل | لژیون